SwissLife Banque Privée lance son premier mandat de gestion PEA-PME

En termes de diversification et de performances, le PEA-PME est un excellent produit à avoir dans son portefeuille, au-delà même de son avantage fiscal.

" En termes de performance, il faut savoir que la comparaison du graphe du CAC 40 et du CAC mid et small sur plusieurs années plaide nettement en faveur des mid et small caps. C’est pourquoi, nous avons souhaité, par le biais de ce nouveau mandat, offrir à nos clients la possibilité de bénéficier des performances délivrées par ce segment de marché Toutefois, pour un particulier, par rapport au PEA "classique", il n’est pas du tout aisé de sélectionner en direct des petites valeurs, dans un univers où l’information n’est pas toujours aisément disponible", déclare Xavier Lespinas, responsable de la gestion actions chez SwissLife Banque Privée.

C’est pourquoi ce nouveau mandat de gestion bénéficie du savoir-faire de la gestion de SwissLife Banque Privée sur la sélection des fonds éligibles au PEA-PME disponibles, et sur l’univers des petites et moyennes valeurs.

Deux options caractérisent ce mandat, dont l’objectif est de battre l’indice de référence EuroStoxx600 :

• Option 1 : Multigestion (100% OPC)

Le mandat est investi exclusivement en actions de SICAV et parts de FCP éligibles au PEA-PME. Il s’appuie sur l’expertise de plus de 10 ans de la banque en matière de sélection de fonds et d’allocation d’actifs. L’équipe de gestion a notamment développé un système expert de sélection de fonds en architecture ouverte présents sur le marché, qu’elle applique ici à l’environnement des fonds éligibles au PEA PME, soit à aujourd’hui près de quarante. Ce mandat permet ainsi au client d’investir dans les meilleurs fonds du marché éligibles au PEA-PME et sélectionnés par les gérants de la banque.

• Option 2 : Gestion mixte (accès aux titres vifs)

Le portefeuille est principalement investi en direct sur les actions éligibles au PEA-PME et accessoirement en titres assimilés, actions de SICAV et parts de FCP. Cette option est essentiellement destinée aux clients attachés à l’investissement en titres vifs. C’est aussi une des expertises des gérants de Swiss Life Banque Privée.

Autre avantage, dans les deux options du mandat PEA PME, le gérant a la possibilité de rémunérer le cash – contrairement à ce qui est autorisé dans un PEA classique -, en investissant à hauteur de 50% maxi sur des produits obligataires, via des SICAV ou des fonds.