Federal Finance Gestion lance le FCPI Pluriel Valeurs n°3 et le FIP Pluriel Ouest n°5

Ces deux nouveaux fonds rejoignent la gamme « Pluriel », créée en 2008 et permettent de conjuguer investissement dans des sociétés de croissance et réductions d’impôt sur le revenu...

Les FCPI et FIP de Federal Finance Gestion bénéficient d’une stratégie de multigestion chère à la philosophie de diversification la société. Ainsi, chaque fonds est géré par trois équipes de gestion complémentaires :

  • Pour permettre aux investisseurs particuliers de bénéficier d’expertises de gestion qui leur sont généralement peu accessibles, la gestion des poches sous quota [1] est déléguée à des sociétés de gestion partenaires rigoureusement sélectionnées pour leurs performances et leurs expertises spécifiques dans le domaine du capital investissement (connaissance des PME innovantes et régionales en particulier). Cette stratégie permet aussi d’augmenter pour chaque fonds le nombre de sociétés investies (en moyenne 20 à 30 lignes) ce qui en améliore la diversification.
  • Les poches hors quota [2] sont gérées directement par Federal Finance Gestion dont le savoir-faire permet d’analyser et d’investir un très large ensemble de classes d’actifs (monétaire, actions européennes et internationales y compris émergents, obligations souveraines et corporate, immobilier coté, matières premières dont or, énergie et agriculture, devises,...). Cette stratégie a prouvé dans les précédents FCPI et FIP qu’elle peut apporter un moteur de performance supplémentaire à chaque fonds.

Deux produits complémentaires

- Le FCPI Pluriel Valeur n°3 soutient la croissance d’entreprises françaises innovantes. La gestion de la poche sous quota est confiée à Amiral Gestion et à Inocap.
A noter : accessible dès 500€*, ce FCPI offre une durée de blocage courte (5 ans et 8 mois minimum)**
- Le FIP Pluriel Ouest n°5 soutient les PME régionales de Bretagne, Pays de la Loire, Centre et Ile de France. La gestion de la poche sous quota est déléguée à OTC Extend et à UI Gestion.
A noter : accessible dès 500€*, ce FIP offre une durée de blocage de 8 ans minimum**

Un double avantage fiscal

Le régime fiscal des FCPI et FIP de Federal Finance Gestion reste –encore- attractif, selon la réglementation fiscale actuellement en vigueur :

  • Les deux produits offrent aux porteurs une réduction d’impôt : 18 % de l’investissement sont déductibles de l’impôt sur le revenu, dans la limite de 12 000 € d’investissement (hors droit d’entrée) pour une personne seule et de 24 000 € pour un couple (soumis à imposition commune)***. La réduction d’impôt sur le revenu peut donc atteindre 2 160 € (personne seule) ou 4 320 € (couple). Dans le cas d’une souscription aux deux produits, l’avantage fiscal est cumulable.
    Sous réserve d’une durée de blocage des parts pendant 5 ans et 8 mois minimum pour le FCPI et 8 ans minimum pour le FIP, prorogeable sur décision de la société de gestion***.
  • Les éventuelles plus-values sont exonérées d’impôt (hors prélèvements sociaux).

*** Ce dispositif est susceptible d’évoluer.

Next Finance , Septembre 2013

Notes

[1] Poche sous quota : investissement en entreprises innovantes ou régionales (60% minimum)

[2] Poche hors quota : les investissements ne sont pas soumis aux critères régionaux ou d’innovation (40% maximum)

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