Federal Finance Gestion lance un nouveau fonds à formule

Federal Finance Gestion ajoute un nouveau fonds à sa prolifique gamme ‘Autofocus’. Solution alternative à un investissement dynamique risqué de type actions, le fonds à formule présentant un risque de perte en capital Autofocus Rendement Juin 2016 est éligible PEA, Compte-Titre, Assurance-Vie et PERP. Autofocus Rendement Juin 2016 permet de participer à la performance du marché européen, sur une durée maximale déterminée de 8 ans.

L’investisseur s’expose à un risque de perte en capital de 40% minimum si l’indice EURO STOXX 50®(1) (dividendes non réinvestis) a baissé de plus de 40% par rapport à son niveau initial(4), à l’échéance des 8 ans. Autofocus Rendement Juin 2016 est un FCP destiné aux investisseurs cherchant une solution alternative à un investissement dynamique risqué de type Action pour diversifier leur épargne. Le FCP est disponible en Assurance-Vie (y compris Fourgous), PEA, PERP et compte-titres ordinaires. Ce nouveau placement est accessible dès 1000 euros.

Le mécanisme d’Autofocus Rendement Juin 2016

Les sept premières années, Autofocus Rendement Juin 2016 présente à chaque date de constatation annuelle(2) :

  • Un gain annuel fixe(3) et prédéterminé de 4 %(5) versé si la performance de l’indice Euro Stoxx 50®(1) est comprise entre -20 % et 0 % par rapport à son niveau initial(4).
  • Une possibilité de remboursement anticipé automatique avec un gain fixe(3) plafonné à hauteur d’un montant prédéterminé de 7 %(5) si la performance de l’indice Euro Stoxx 50®(1) calculée par rapport à son niveau initial4 est positive ou nulle.

A l’échéance des 8 ans, soit le 5 septembre 2024, dans le cas où les conditions de remboursement anticipé automatique ne seraient pas remplies précédemment, quatre cas se présentent :

  • si l’indice EURO STOXX 50®(1) a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial(4), le capital est diminué de l’intégralité de la baisse de l’indice, soit une perte en capital de 40% minimum.
  • si la baisse de l’indice EURO STOXX 50®(1) est comprise entre -40 % et -20 % par rapport à son niveau initial(4), l’investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence(6).
  • si la baisse de l’indice EURO STOXX 50®(1) est comprise entre -20 % et 0 % par rapport à son niveau initial(4), l’investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence(6) majorée d’un gain fixe et prédéterminé de 4 %(3).
  • si l’indice EURO STOXX 50®(1) est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial(4), l’investisseur est remboursé de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence(6) majorée d’un gain fixe de 7 %(5).

Le gain fixe(3) en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 5 septembre 2024 est limité. L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la hausse de l’EURO STOXX 50®(1) du fait du mécanisme de plafonnement des gains.

Next Finance , 9 juin

P.-S.

(1) EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

(2) Soit le 07/09/2017 (année 1), ou 06/09/2018 (année 2), ou 05/09/2019 (année 3 ), ou 03/09/2020 (année 4) ou 02/09/2021 (année 5 ), ou 01/09/2022 (année 6 ), ou 07 /09/2023 (année 7).

(3) Le gain s’entend hors frais liés au cadre d’investissement. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’Assurance-Vie, le remboursement du capital s’entend hors frais et fiscalité liés au cadre d’investissement.

(4) Cours de clôture de l’indice Euro STOXX 50® à la date de constatation initiale du 21 juillet 2016. L’indice est calculé dividendes non réinvestis.

(5) Le niveau du taux de rendement actuariel dépend du versement du gain annuel et de ses modalités de réinvestissement.

(6) La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 1er juin 2016 et le 21 juillet 2016 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la valeur liquidative de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

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