Le département Wealth Management de SwissLife Banque Privée annonce une collecte record d’un milliard d’euros et le lancement d’« Objectif Juillet 2013 », son nouveau produit structuré à échéance

Ce produit succède à "Objectif Avril 2013’’ qui a rencontré un fort succès avec une collecte de plus de 117 millions d’euros.

Créé en 2009, le département Wealth Management de SwissLife Banque Privée conçoit pour sa clientèle haut de gamme des produits structurés sur mesure. Ces produits peuvent être logés au sein de comptes titres, ou de contrats d’assurance vie. En quatre ans d’existence, le département Wealth Management a constitué une large gamme composée de plus de quatorze instruments financiers.

A ce titre, Simon Elbaz, Directeur du département Wealth Management de SwissLife Banque Privée précise : « nous sommes fiers d’avoir atteint le milliard d’euros de souscription en quatre années d’existence. Notre longue expérience sur ce type de produits nous permet de faire bénéficier nos clients de réelles opportunités au regard des conditions de marchés. Notre gamme a rencontré un vif succès de collecte grâce à l’attractivité du couple rendement/risque. Notre positionnement en architecture ouverte, nous permet de proposer une gamme de produits diversifiés à des conditions compétitives ».

Les produits structurés constituent un univers idéal pour les investisseurs à la recherche de diversification et de flexibilité pour compléter les investissements classiques (produits monétaires, actions et obligations). « Concrètement, nous mettons à la disposition de nos clients notre ingénierie financière pour construire avec eux la solution structurée la mieux adaptée à leurs profils d’investissement et correspondant le mieux à leurs anticipations ou à leurs visions des marchés financiers » explique Simon Elbaz.

Le nouveau produit « Objectif Juillet 2013 » s’adresse à une clientèle avisée qui souhaite diversifier ses placements, qui accepte de limiter ses gains à 6,9% par an en cas de hausse des marchés actions afin de bénéficier d’une protection si l’indice le moins performant parmi 2 indices (CAC 40 et EURO STOXX 50) n’a pas baissé de plus de 60% à l’échéance. Ce produit présente donc un risque de perte en capital. La période de souscription du produit s’étend du 8 avril au 8 août inclus.

Cette nouvelle unité de compte structurée est éligible à la plupart des contrats d’assurance vie multi-support du Groupe Swiss Life.

Caractéristiques d’Objectif Juillet 2013

Il s’agit d’un produit financier à capital non garanti d’une durée maximum de 9 ans dont l’évolution est liée au CAC 40 hors dividendes et à l’EuroStoxx 50 hors dividendes.

De l’année 1 à 8, à chaque date anniversaire, si l’indice le moins performant des 2 n’a pas baissé par rapport à son niveau initial, alors un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et l’investisseur reçoit : l’intégralité de son capital + un gain de 6.90% par année écoulée depuis l’origine [soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 6,78%].

A l’échéance des 9 ans, si l’indice le moins performant des 2 a baissé de plus de 60% par rapport à son niveau initial, alors l’investisseur subira une perte en capital égale à l’intégralité de la baisse de cet indice, soit une perte d’au moins 60% de son capital. A contrario, si l’indice le moins performant des 2 n’a pas baissé de plus de 60% par rapport à son niveau initial, alors l’investisseur reçoit : l’intégralité de son capital + 9 coupons de 6.90% soit 162.10 [soit un TRA de 5,49%].