Amundi lance une offre de fonds éligibles aux contrats d’assurance-vie de type « Vie génération »

Amundi, leader de la gestion d’actifs en France et en Europe [1], met à disposition des assureurs-vie une offre unique de solutions d’investissement éligibles aux nouveaux contrats d’assurance-vie de type « Vie-Génération ». Trois nouveaux supports de placement innovants sont proposés : un fonds commun de placements (FCP) actions, un FCP diversifié et un organisme de placement collectif en immobilier (OPCI). Instauré en 2014 par des ajustements de la réglementation propre à la fiscalité de l’assurance-vie lors de la transmission de capitaux importants, le contrat « Vie-Génération » permet au souscripteur de faire bénéficier à ses proches d’une fiscalité plus attractive sur les sommes transmises en cas de décès.

Afin d’être éligibles au contrat « Vie-Génération », ces nouveaux supports répondent au ratio de 33 % d’investissement minimum dans des secteurs spécifiques de l’économie réelle tels que les entreprises de taille intermédiaire (ETI) ou les petites/moyennes entreprises (PME) et le logement social et intermédiaire, le financement solidaire et social et le capital-risque. L’offre nouvelle d’Amundi se décline en trois produits :

• Amundi Transmission Patrimoine [2], un fonds flexible et diversifié pouvant investir au sein des différents marchés internationaux d’actions, de taux et de devises. Le fonds investira notamment 33 % minimum de son actif en titres de la zone euro émis par des Petites et Moyennes Entreprises et des Entreprises de Taille Intermédiaire.

• Amundi Transmission Immobilier [3], organisme de placement collectif en immobilier (OPCI) proposant une allocation diversifiée mais majoritairement en immobilier d’entreprise et résidentiel, dont 33 % minimum de l’actif sera consacré au logement intermédiaire & social.

• Amundi Transmission Actions [4], un fonds investissant dans les actions des sociétés de la zone euro de toutes tailles de capitalisation (des PME-ETI (33 % minimum) aux grandes capitalisations).

Christian Theulot, Directeur du Marketing et du Développement du pôle Réseaux Partenaires et Solutions d’Epargne d’Amundi déclare : « La création de notre palette de fonds éligibles au contrat « Vie-Génération » vient enrichir notre gamme de fonds proposés à nos partenaires assureurs-vie. Elle vise à les aider dans l’exercice de leur mission de conseil auprès des assurés. En complément, elle s’inscrit pleinement dans la stratégie d’Amundi qui est de faciliter l’accès aux épargnants à des solutions d’investissements performantes, au plan financier, patrimonial et fiscal, tout en mettant son savoir-faire au service du financement de l’économie et des entreprises françaises de taille petite à intermédiaire. »

Ces trois supports de placements innovants sont déjà accessibles dans les contrats Predivie Transmission et LCL Transmission Vie, distribués par les réseaux banques privées des Caisses régionales du Crédit Agricole et de LCL.